探探儲值 这个世界上每天都在发生着各种各样的金钱交易往来。也许有的人正准备存钱,也许有个人正准备投资。还有的人可能是为了还贷款、发工资等等。也许不是每个人每天都会和钱打交道,但是每天一定会有人和钱产生一定的联系。一般来说,每个人使用自己的钱肯定是不存在“报备”这样的情况,但达到一定的数目之后,这样的“报备”也是非常有必要的。 ▲金钱交易往来 诈骗变多 每天每个人都需要和钱进行的往来也就证实了钱和人们关系有多么的密切。不过对于大部分人来说,单次的金钱往来金额不会太大,这其实属于正常的交易情况。但是现在可能每天也在发生着各种行骗诈骗现象发生,受到损失的大部分人是以大学生活老年人为主。 很多大学生他们没有进入到社会也没有什么被骗的经历,因此往往会成为诈骗犯的行骗对象。老年人的防范意识也是非常薄弱的,他们对于互联网本身就不熟悉,很容易被诱导,很多诈骗分子只需要通过简单的骗局,就能够诱导他们主动向骗子进行汇款。特别是在这两年利用互联网的方式骗取钱财的行为变得越来越多。更恐怖的是,现在诈骗犯的技术手段也在不断地更新。 ▲行骗 除了大多数普通人进行日常的交易行为以外,每天还会发生大量的金融交易。像一些商人企业他们每天进行进行资金往来的时候,数额都是比较大的。在这个过程当中,为了更好地保护人们的财产安全。央行规定,如果单次交易金额达到十万,银行就需要对于这笔钱的用途和资金来源都要进行一个调查。 ▲资金调查 为了安全 其实,大多数人在生活过程当中,转账十万这样的可能性还是比较小的。像现在的年轻人群体,他们手里可能都没有这么多钱。当然这并不意味着他们一定拿不出这十万元,虽然大部分年轻人没有这么多存款,但是他们的信用额度可能已经达到了十万,这也就是为什么很多行骗者会专门针对大学生和老年人下手。现在的大学生年轻人都喜欢超前消费,各种信用卡的额度都是比较高的,而老年人手上也是有一定的积蓄,他们也更容易被骗。 ▲诈骗手段变多 大额资金报备 这又进一步证实了这样做的必要性。除了行骗以外,还有很多企业或者是明星可能想通过某些手段进行偷税漏税,甚至是用虚拟货币来进行洗钱,所以进行这样的报备最主要的目的,国家这样做的主要目的为了更好地保护人民的财产安全,如果在进行查询的过程当中发现这笔钱它的来源和用途都是存在一定的问题,那么银行就能在转账过程中进行拦截,减少当事人的损失。 ▲大额资金交易报备 结束语 那么对于想要偷税漏税的群体,一旦被查到也会非常严厉的处置。这两年国家也一直在宣传,要下载我们反诈App,国家可能能够通过各种手段政策来对人们的资金进行一定的保护,但是对于个人的财产自己就应该要有更高的意识。不要轻信轻易的向陌生人进行转账汇款。还有对于网络上,有一些天上掉陷饼这种也是绝对不能相信的。 ![]() |
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